温州都市报对国际认证协会（IPA）理财规划师的报道

　　随着投资理财的升温，最近理财师成了热门职业，理财规划成了大家竞相充电深造的一门学问。

　　有“才”才能理好“财”

　　理财师缺口为20万人

　　在市区某公司工作的李先生一直都有一些闲散的资金，但就是不知道怎么运用才能更好地创造经济效益，听了朋友的介绍李先生找到了一位职业理财师专门为自己拟了一个理财规划，没想到短短几个月，李先生的总资产就增值了5%。理财师，顾名思义，就是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制订储蓄计划、保险计划、投资对策、税金对策等理财方案的职业人。有权威专家预计，我国理财规划师的缺口为20万人，未来5到10年，理财师将成为国内最具有吸引力的职业之一，年薪在10万到100万元人民币之间。据了解，我市理财行业的从业人员主要集中在银行、证券、保险等金融机构。

　　国内理财师主要有两种资质

　　目前，我国理财师行业主要有两种认证制度：一类由中国金融理财标准委员会考核，分金融理财师（以下简称AFP）和国际金融理财师（以下简称CFP）认证，每年分两次考试，考生须考过AFP才能考CFP；另外是国家理财规划师，由国家劳动和社会保障部考核，共分三个级别：助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师，于每年5月和11月进行两次考试。其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体，旨在普及推广理财规划师职业。

　　温州报名情况如何

　　目前，温州本地报名参加国家理财规划师考试基本上都是由银行、证券等系统自己组织，社会人员不得参加考试。据市职业技能鉴定中心丁老师介绍，现在温州还没有其他机构组织由国家劳动和社会保障部考核的国家理财规划师考试，不过下半年将会开展起来。另外，由市科技合作交流中心举办的理财师培训也在进行中，据负责报名的工作人员介绍，这个理财师证书由国际认证协会（IPA）授权，培训、考试合格者将获得国际认证协会（IPA）颁发的《注册理财规划师职业证书》，证书全球范围统一编号，全国通用，同时还可以获得人事部门系统的资格认证证书，目前已举办多期。杭州“六朵金花”理财机构温州首期国家理财规划师培训班也在报名中，据负责报名工作的林小姐介绍，培训、考试合格者将获得国家劳动和社会保障部颁发的证书，此次培训课时140学时，双休日上课，考试地点设在杭州。

　　今年上半年金融理财师（AFP/CFP）考试报名也已经开始，至6月8日结束，将于6月23日至6月24日考试，但是，目前温州社会考生还不能在本地报名，估计7月、8月将会在温州开展社会周末班。

　　考取理财师收获颇多

　　大学财经专业毕业、现在某银行工作的何高峰，参加了今年理财规划师培训班。他说上大学时，学的只是基础的知识，现在工作又换到了外汇方面，知识层面还是比较狭窄。他觉得理财师的课程安排挺好，能让他多方面地学习到各种理财规划方法。他认为理财规划师是一个非常朝阳的职业。

　　上海浦东发展银行温州分行财富管理部总经理夏赛伦是我市最早一批获得国际金融理财师（CFP）的人员之一，前几年他就拿到了国家理财规划师证书，但后来感觉自己所学的知识不够用，而且随着经济发展，很多客户对理财有了更高的要求和需要，所以他在2005年报考了CFP。他说CFP的考试要求非常严格，需在通过金融理财师（AFP）认证后再经过专业培训及层层考核才能取得。当时，他是由单位组织去北京学习了20多天，天天上课，觉得学了后整个理财观念都发生了变化，现在运用到实际中时为客户考虑得更仔细更系统，也更人性化。

　　中信银行温州分行首席理财师马宇翔介绍说，他是去年报名参加国家理财师考试的，并于当年拿到了证书，他觉得现有的国家理财师证书已经不适合他的发展要求，由于自己所在系统没有组织AFP考试，于是他向杭州一机构报名参加AFP培训考试，交了培训费12000元，于今年3月份开始每个周末利用双休日都去杭州深造AFP的课程，到本月底结束，6月份将要参加考试。他说，和他同班的许多同学培训过半时就被一些大的外资银行聘去了，很受欢迎。据了解，截止目前，我国共有6494人取得了AFP认证资格，980人取得了CFP认证资格，温州仅有十几人取得CFP资格。

　　非金融从业人员没必要考

　　由于专业人才匮乏，如今，理财师职业已成为职场“金饭碗”，但专家特别提醒对金融理财师的考试要量力而行。从现有的理财师认证项目看，对报考者的学历、从业经验、道德水准等都有较高的要求，并设置了培训、考试、实践等多个认证环节，因此，考生报考前最好对自己有一个正确的估量，并量力而行。

　　对于眼下投资热，许多人都有考“理财规划师”证书让自己能更专业地理财的想法，马宇翔建议，如果不是金融业内的人士，完全可以通过多听一些免费的理财讲座来增加自己的理财知识，没有必要去考取这个证书。 叶锋

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